ЦБ предложил усилить контроль за переводами свыше 10 млн сумов

Центральный банк Узбекистана представил проект изменений в правила финансового контроля, предусматривающий усиление требований к денежным операциям. Документ разработан с учетом рекомендаций ФАТФ и направлен на повышение прозрачности финансовой системы.

Одним из ключевых нововведений станет снижение порога для обязательной идентификации участников переводов. Если сейчас полный сбор данных требуется при операциях от 30 БРВ, то предлагается снизить этот лимит до 25 БРВ — примерно 10,3 млн сумов.

Для таких транзакций банки будут обязаны фиксировать расширенные данные об отправителе и получателе. Для физических лиц это включает дату рождения и адрес проживания, для юридических — ИНН. Также вводится требование указывать уникальный идентификатор операции или номер счета для отслеживания движения средств.

Новые правила распространятся не только на коммерческие банки, но и на микрофинансовые организации. Основная цель — обеспечить полную прослеживаемость денежных потоков от отправителя до получателя.

Отдельное внимание уделено операциям с банковскими картами и электронными кошельками. Банки должны будут отслеживать цепочку платежей при оплате товаров и услуг, а также передавать данные о клиентах при трансграничном снятии наличных по запросу.

Кроме того, в документе вводится понятие пакетных переводов — объединенных платежей в адрес одного финансового учреждения. Банки обязаны будут выявлять операции с недостаточной информацией и применять к ним дополнительные меры контроля, что затронет и переводы между физическими лицами.

Обсуждение проекта продлится до 4 апреля 2026 года.